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已培育、澳门新萄京官网:服务科技型企业超过35000户,科创板将推动我国传统银行业转型

“未来,可能针对科创板企业的创新指标将替代盈利等财务指标成为银行选择客户的标准。科创板将促使商业银行服务人群扩大,除了科技公司,大量PE、VC、创业者可能也会成为商业银行直接服务的主要人群。”布娜新表示。

二是针对企业手续繁琐、流程繁杂问题,建设银行推出“小微快贷”等产品,均采取全线上流程,企业仅需填写企业基本资料,银行后台自动进行数据抓取分析,减少中间环节。

此外,浦发银行还优化了还款方式,提供前低后高定价方式、无还本续贷等,降低企业融资成本。

今年,《政府工作报告》首次提及“改革完善金融支持机制,设立科创板并试点注册制,鼓励发行双创金融债券,支持发展创业投资。”而自科创板相关制度规则落地后,开板的脚步更近了。

据市科技局科技金融处副处长殷毅介绍,根据新制定的《天津市雏鹰企业贷款奖励及瞪羚企业、科技领军企业和领军培育企业股改奖励管理暂行办法》,我市推出了两项科技金融创新政策和27个科技金融产品。新政策优化了申报条件和流程,更加顺应企业用款方式和用款需求,更好地鼓励了企业利用多层次资本市场融资。

“小巨人信用贷”聚焦科创板,对达到科创板上市条件的优质企业,可提供最高3000万元信用贷款。

据悉,浦发银行在北京、上海、天津、深圳、广州、西安等6家分行都设立了总行级科技金融中心,同时确定杭州、苏州、南京、武汉、长沙、青岛、长春等7家科技金融重点分行,此外还建立了8家科技支行和35家科技特色支行。

一是解决企业重复提供材料、反复接待尽调问题,邮储银行、浦发银行、北京银行等与担保公司风险共担、共同尽调、同期审批、结果互认,推出“雏鹰贷”“瞪羚贷”“科技立项贷”。

为全面支持上海科创中心建设,配套科创板设立,浦发银行于今年5月升级科技金融服务2.0版,推出“万户工程”客户培育库,成为科创板的挖掘器、培育田和输送站。

创新信贷产品

五是解决企业股权、债权多种融资需求,浦发银行、兴业银行、滨海农商行等与投资机构联动,推出“含权贷”“领军企业特色产品”“科创贷”,双渠道支持科技企业融资。

浦发银行的“万户工程”,是一种全新的科技金融服务模式,对标科创板准入标准,“万户工程”将根据初创期、成长期、Pre-科创板等三个阶段为企业提供差异化的金融服务。

除了上述提及的为科创企业提供产品和相应的服务外,一位券商分析人士告诉《国际金融报》记者,银行可以通过理财子公司参与投资,比如直接投资,或者通过买基金和券商资管产品等。

市科技局昨天发布两项科技金融创新政策,对我市创新型企业融资进行奖励。对于企业认定为雏鹰企业时在存续期内的贷款,及认定后取得的贷款,只要连续12个月内年日均贷款余额不低于50万元,即给予企业5万元奖励;对以上市为目的完成股改的瞪羚企业、科技领军企业和领军培育企业给予30万元奖励。

近期,浦发银行创新科技金融产品,推出8款科技金融2.0版产品,如“科技履约贷”、“小巨人信用贷”、“科技快速贷”、“科技含权贷”、“科技补贴贷”、“投贷宝”、“孵化贷”、“万户贷”等。

据《国际金融报》记者了解,银行大多通过针对性地制定授信政策,在客户准入、利率优惠、担保优化等方面给予科创企业一定支持。其中,担保方面比较主流的做法是积极探索知识产权、股权等质押模式,以及政府增信、与担保公司合作等方式提供资金支持。例如,兴业银行、华夏银行、交通银行北京分行等都推出了知识产权质押贷款产品。

今年我市印发了《天津市创新型企业领军计划》,开启了科技型企业3.0时代,将加强“雏鹰—瞪羚—领军企业”梯度培育,着力打造一批“航母级”创新型领军企业。目前,我市已经支持推动千家科技型企业股改、近700家上市挂牌,参股设立21只投资基金,推出创新创业大赛打包贷款补贴、科技立项贷等产品,建成29个科技金融对接服务平台。

多年以来,浦发银行(600000,股吧)持续深耕科技金融服务,截至2019年9月末,已培育、服务科技型企业超过35000户,为科技型企业提供融资支持超过1800亿元,全行投贷联动认股选择权立项超过300家。在北京、上海、天津、深圳、广州、西安6家分行设立总行级科技金融中心,并配套8家科技支行+35家科技特色支行,形成专业化科技金融服务网络。

在该人士看来,未来银行理财资金净值化管理已是必然,对于权益市场的投资必不可少,科创板作为目前主板市场的补充,拥有广阔的发展前景,必将作为银行资金的重要投向之一。

昨天,市科技局与建设银行天津分行、邮储银行天津分行、光大银行天津分行、浦发银行天津分行、兴业银行天津分行、北京银行天津分行、滨海农村商业银行签订合作协议,与7家银行共同开发了27个金融产品,包括9种雏鹰、瞪羚企业专属金融产品和18种服务创新型企业金融产品。这些产品根据企业发展阶段和实际融资需求,着力解决科技企业贷款的“五大难点”:

“科技履约贷”发挥了政府和保险公司的风险缓释作用,通过建立“银行、政府、保险机构”合作机制,合力扶持科创企业成长。

对于银行参与科创板方面业务的机遇,上海财经大学国际金融系主任奚君羊在接受《国际金融报》记者采访时表示,一个可能是代理销售科创板基金,另外就是对上市的,或者是有可能会上市的科创企业提供贷款。

四是缓解轻资产科技企业贷款融资阻碍,光大银行、北京银行等推出“知识产权质押贷款”“智权贷”,以知识产权为依托,提高知识产权质押贷款额度。

8款升级版科技金融产品助力企业展业成长

2006年,交通银行北京分行就在全国率先推出“智融通”知识产权质押贷款产品,并于2018年升级为“新版智融通”产品,通过知识产权价值评价和反向许可模式,为符合条件的科创企业提供知识产权质押融资服务。

三是针对企业倒贷手续繁杂、资金链紧张问题,浦发银行、兴业银行等推出“智能贷”“融易贷”,延长贷款期限,方便企业长期用款需求。

万户工程提高孵化期科创企业金融服务获得感

近期,据《国际金融报》记者采访了解到,为支持和配合科创板的设立,目前多家银行的业务部门均在密切关注相关业务。

投贷联动为科创型企业融资拓宽渠道,万户工程更致力于培育和陪伴企业成长,浦发银行将持续深耕科技金融业务,为上海科创中心建设贡献更大力量。

科创板脚步渐近,银行早已嗅出其中机会。

相较于银行业传统“看历史”的企业评价方式,“万户工程”结合历史“看未来”,依据科技型企业的经营情况、团队经验、技术专利、外部认证、投资机构等评价维度,建立标准化的“定量+定性”评价准入条件,服务下沉,提高孵化期科技型企业金融服务获得感。

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